8月27日，美国证券交易委员会对一家中国投资顾问公司QZ Asset Management Limited（又称Qianze Asset Management Limited，下称“QZ”）及其位于美国南达科他州的控股公司 QZ Global Limited（下称“QZ Global”），以及这两家公司的首席执行官（CEO）Blake Yeung Pulei （又称 Yang Pulei）提出欺诈指控，称其涉嫌全球性欺诈金额至少达600万美元。

经济观察网从多位外国投资人处了解到，QZ在全球实施金融欺诈主要有三种路径：一是声称可利用大数据人工智能（BDAI）投资全球公司股票和股票指数，为投资人承诺高息回报，并推出针对美元/南非兰特币不同币种的投资渠道；二是建立自己的会员招募体系，称“下线”会员招募越多佣金越高；三是向投资人宣传QZ Global将在纳斯达克上市，以“原始股”的形式让投资人参与，承诺上市后高额的投资回报。

美国证券交易委员会表示，QZ声称其利用领先的人工智能技术来帮助投资者产生高额的每周回报，同时承诺为客户资金提供100%的兜底，而且还有知名和信誉良好的会计师事务所和律师事务所为QZ 提供服务。

另一位南非投资者托尼·格巴伊则是通过社交视频网络红人的宣传，开始了相关投资。托尼告诉经济观察网，QZ的宣传铺天盖地，该公司会以线下路演、视频会议等方式宣传致富理念，并建立自己的会员招募体系，还称招募越多会员佣金越高。例如，一位会员A如果同时招募了两位新的会员，每位新会员投资了1000美元，那么A可以提成10%，即获得200美元的佣金，然后再帮助这两位会员继续招募新的会员，新的会员各自再投资1000美元，那这样A又可以再获得另外的200美元佣金，以此不断扩大自己的“下线”会员队伍以获得更多的佣金。

托尼称，他在某外国社交平台上曾看到一名于2023年上半年不断发布招募信息的会员称，在不到两个月的时间里，从QZ获得了10000美元的佣金回报，并获得前往上海度假并入住五星级酒店的资格。

多种投资形式

在美元投资中，基本玩法从100美元起投，至900美元不等，周利率达3.5%；进阶玩法中的起投金额则为1000美元，最高可至50000美元，周利率更高达7%。而在南非币投资中，基本玩法投资额从2000兰特至18000兰特不等，承诺3.15%的周利率；进阶玩法的起投金额则为20000兰特，最高可投资1000000兰特，周利率为5.95%。以上玩法，无论投资者以哪种货币单位进行投资，当利息收入翻至四倍之后，就会停止，即投资回报的上限被设定为400%。

根据投资者的介绍，2023年3月，QZ声称，QZ Global 将于2023年8月在美国纳斯达克股票市场上市，并称已与美国证券交易委员会工作人员进行了积极的沟通。届时，QZ将以分配“原始股”的形式，让投资人参与。第一轮共分配2500万股股票，根据投资者提供的相关宣传资料，投资金额从100美元至50000美元不等，并称上市后可以获得十倍高额回报。2023年4月18日，QZ发文称，第二阶段共分配的 1亿股股票在不到10天内全部售罄，仍有许多投资者未能及时参与；由于会员强烈要求再度额外分配股票，QZ执行委员会决定进行最后一轮的分配，此轮分配1000万股。

根据美国南达科他州的企业登记信息，经济观察网发现，QZ Global 成立于2023年1月10日，注册地址是南达科他州科丁顿县沃特敦市，该公司在2024年5月16日已经解散，原因是QZ Global需要在2024年5月15日之前提交所有拖欠的年度报告，以及缴纳适当的费用和滞纳金。然而，QZ Global未采取任何行动，因此遭到解散。

当然，也会有一些投资者比较警觉，认为这种高额的回报是某种骗局，甚至质疑这家公司是否真实存在。对此，已经加入体系中的会员会拍摄一些QZ在南非设立的办公室的视频，以让投资者信服。

根据投资人提供的信息，该公司在南非名为德班的城市注册了一家名为“QZ Asset Management Customer Service Consultants Limited”（下称“QZ Asset Management Customer”）公司。投资者表示，该公司曾经是营业的，但目前已经“人去楼空”，记者通过多家外国第三方数据公司交叉验证了解到，这家在南非注册的公司成立于2022年10月30日，于2024年7月3日进行了最近一次的信息更新，目前仍未注销。

2023年6月1日，南非金融市场行为监管局（FSCA）发文提醒民众，在与“QZ Asset Management Customer”开展金融业务时要谨慎。该局称，该公司与一家总部位于中国的公司Qianze Asset Management Limited（QZ）有关联。FSCA收到了大量针对QZ及其多层次促销计划的投诉，这些投诉称涉事网站被关闭，投资者无法提取资金。该文强调，FSCA确认QZ未获得监管局的任何授权，不能在南非提供金融产品或服务。

2023年5月5日，赞比亚证券交易委员会亦发文称，已经意识到QZ——一个不受证券交易委员会或其他金融监管机构监管且可能存在欺诈性的投资计划——正通过研讨会、演讲和社交媒体来吸引赞比亚公众的投资。赞比亚证券交易委员会同时表示，QZ声称将投资于股票和股票指数，如标普500指数，但这些声明可能是未经证实或是虚假及存在误导性的。

广州“千泽资产”

根据南方都市报的报道，2019年6月20日，千泽资产在前海股权交易所挂牌，千泽资产执行董事杨普磊表示，自2016年成立以来，千泽资产完成了“千泽BDAI交易系统”的研发，并在日常交易和投资组合管理中开始采用人工智能技术；成功挂牌前海股权交易所，将是千泽迈向全球资本市场的第一步。

天眼查信息同时显示，千泽资产注册地址位于广州市天河区棠东富华东街42号101—76A房。9月13日，经济观察网记者前往该地址进行实地调查，棠东富华东街42号位于一个名为TANG的创新社区内，但是该地址挂牌列示的公司并没有所谓的“千泽资产”。经济观察网记者前往TANG创新社区物业管理处咨询后得知，千泽资产可能是挂地址在园区内，但实际上并不在此办公。

经济观察网又逐一拨打了千泽资产在天眼查上的多个联系电话，但相关电话号码或者是空号，或者对方反馈“打错了”，还有的说该公司盗用了其电话。